資産状況

アッパーマス層(資産3,000万円以上)目指して資産運用中
運用資産は、1,000万円程
内訳は下記のとおりです。

【米国株】70万円くらい
・楽天・全米株式インデックス・ファンド
2021年8月より積み立てnisaで運用開始
・アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Bコース(ヘッジなし)
2022年1月より運用開始

 

【日本株】900万円前後
2021年8月より開始

含み損は最大で210万円。。。(5月前半)でしたが、最近はマイナス100万円付近をウロウロ(5月後半)→ふたたび180万円前後へ(6月半ば)→地合いのおかげで70万円まで減少(8月半ば)

 

 

確定損益(含み損は考慮せず)
2022/1 -56,520
2022/2 +190,217
2022/3 +305,062
2022/4 -45,000
2022/5 +311,535
2022/6 -202,086
2022/7 +46,924
2022/8 +190,956

配当金(今年入金された分)
621,000 円(税引き前)

 

 

【クラウドファンディング】100万円前後
・Rimple,OwnersBook,TECROWD,トモタク,TSON,FUNDROP,CREAL,COZUCHIの8社に分散投資(ポイントサイトのポイント目当てでサイトが増えてきましたが、管理が大変なので徐々に減らしていく予定)

 

【安全資産】300~400万円くらい
あおぞら銀行bank支店

こんなかんじで、安全資産を300-400万円残しつつ、1,000万円くらいを運用中です。
安全資産:リスク資産は3:7を目安にしているのですが、ナンピンを重ね一時期安全資産が180万円くらいになってしまい、慌てて戻しました。
戻そうと思った時にちょうど売却出来た株があったことと、クラウドファンディングの償還が重なりラッキーでした。

心の安定を保てる安全資産の額は人それぞれ違います。
株価が上がり続けていると現金ではもったいないと思いついつい全財産を株式に突っ込んでしまいたくなりますが、株が暴落した時のためにしっかり残しておくことをお勧めします。

株式投資初心者のため、アドバイス出来ることはなにひとつないのですが、安全資産を必ず残しておくこと。これだけは繰り返しお勧めします。

 

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